您的位置：中国彻查富人账户 超百万美元账户将被摸清
来源：券商中国 发布时间：2017-10-15 21:12:19
有资深银行风险人士向记者表达了自己对摸排账户信息的看法。
在他看来，此前监管要求采集境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易，这是比较自动化的采集，信息的漏采率很小，“你们每天在境外消费，会产生交易数据，我们后台会实时复查，然后由运营部或国际业务部等部门对数据进行筛选，再把数据移送到风险、合规、或信息科技部门，他们进行报送。因为是单向采集，而且现在自动化程度高，是很成熟的运作。”
但现在搜集非居民金融账户涉税信息，银行接触到的信息其实是有限的。为什么？因为声明文件和税务信息其实是客户自己在填，银行能够监控的只有客户存款和名下账户，如果要复查客户的税务信息，银行要先取得客户的授权；如果客户不授权，那么这些信息无法保证真实。
“这就不是一个自动化采集信息的过程。当然我相信利用大数据的自动化采集、复核进程将来肯定能实现，这需要所有的信息联动”，该名人士说。