您的位置：中国因电信诈骗损失：2015年222亿元 2016年180亿元
被称为“键盘手”（利用话术实施诈骗的人）的约三人，利用“客服嘉嘉”等QQ号，与受害者直接沟通；詹永胜负责与群发短信平台联系，购买相应证件和企业支付宝账号等；詹建清则通过面部遮掩等伪装，从附近的ATM机提现受害者资金。
詹建清等人陆续归案后，这一诈骗团伙共有11名犯罪嫌疑人被抓获，涉案金额达800余万元。
转售商机
这一电信诈骗犯罪的上游，除了被层层转包后协助群发诈骗短信的平台，还有涉嫌专门为诈骗集团开设高价售卡欺骗受害者的网站。根据公安机关侦查，该诈骗团伙实施诈骗的平台依托于一家电商平台——任信数卡商城。
任信数卡商城由长沙任信网络科技有限公司（下称“任信公司”）运营，是一家手机充值点卡上游销售商，注册于2016年，法定代表人为姜志明，主要业务为以略高于市场价的价格出售手机充值卡，如110元出售面值为100元卡。夏学建对《财经》记者称，姜志明承认，由于任信数卡商城的电话卡价值远高于市场价，且充值流程不便，自己和周边人并不会通过这一平台购买充值卡。
该案许多犯罪嫌疑人称，并不认识任信数卡商城运营商。为何这家注册和运营于湖南长沙的网商，成为位于福州的诈骗者们引诱受害者网购的媒介？
由于多位受害者在其网站上受骗并举报，任信数卡商城曾多次受到当地警方关注。夏学建透露，网站设有一个功能，只要输入账号和邮箱号即可快速查询到这一账号下所购买的所有卡号和密码——也就是说，由于孟达在开始接单前填写了信息表，犯罪嫌疑人可先于受害者获得充值卡，并迅速将卡转入下游销售渠道。
受害者购买的充值卡随后流向一家由厦门极富网络科技有限公司（下称“极富公司”）运营的“极富”网站。极富公司经营范围为虚拟货币交易，包括手机充值点卡“寄售”，即以97元的价格收购价值100元的电话充值卡，少量加价后卖给具有充值功能的公司，电话卡被成功消耗后该公司自动将费用转入极富公司网站，极富公司的客户随即可以在网站上提现。
该公司法定代表人王会勇今年44岁，初中文化，于2016年末成立了这一网站。他向《财经》记者称，仅今年3月20日至4月20日，这个由他一人运营的网站流水达6000万元，获利80万元。
极富网站显示由第三方出具的 “可信网站认证”和“不收电信网络诈骗所得卡”的字样，家住福建厦门的王会勇称不认识也不了解詹建清等人。他坦承，自己其实不懂互联网，在安溪听说许多诈骗团伙掌握大量充值卡，有转售需求，于是去年底请人专门制作了这一网站，通过对接这些“客户”和具有手机卡充值功能的公司赚取差价。
上下游“心照不宣”
充值卡销售的末端，是连接三大电信运营商，可将电话卡金额充入手机号（也称“耗卡”）的江苏欧飞电子商务有限公司（下称“欧飞公司”）。
与任信公司、极富公司等小规模和单一业务不同，欧飞公司成立于2010年，注册资本1000万元。
欧飞官网介绍显示，其提供各类电信运营商业务、预付卡充值缴费业务等，标注着合作商包括支付宝、财付通、苏宁易购、京东等互联网平台。当终端用户通过支付宝、微信等平台发起话费充值请求后，平台将需求发送给欧飞公司实现代充值。
夏学建指出，专案组追踪“赃卡”流向，对欧飞公司的数据进行分析时发现，其部分话费卡的采购价格、消耗速度等均与正规采购渠道存在显著差异。
接受《财经》记者采访时，欧飞公司卡事业部主管曹飞介绍，月初、月末等手机话费充值高峰期间，由于三大电信运营商服务器响应速度慢，为了保障用户急速充值的需求，公司需要采购一些充值卡进行直充。从事这一业务的有两个部门：卡事业部及采购部。采购部负责向电信运营商及其代理商采购话费卡，面值100元的话费卡采购价多在99.2元及以上，从入库到消耗时间约为10天。而卡事业部所收购的卡，则来自极富公司等小型平台商，采购价仅为97.5元，无需预先付款，待话费卡被成功消耗后，欧飞公司再向极富公司等网站进行转账。不过，卡事业部的采购客户均要求，话费卡要被快速消耗。
曹飞说，为了满足这些客户的快速耗卡需求，欧飞网站在收到用户充值请求后，在算法上做了设计，设定为优先消耗卡事业部的卡。对其客户进行风险分析时，卡事业部发现，其客户有明显的特征，即注册资本较低、业务单一，而且它们业务流水的体量很大。
从2014年开始，欧飞公司卡事业部就开始不断收到执法机关对其客户进行司法协查的文书，涉案罪名多为电信网络诈骗。
