银保监会半年点名处罚30多家银行董事长、行长

当银行出现违法违规行为受到监管处罚时，相关责任人往往难辞其咎，有时甚至董事长、行长也受到“波及”。

搜狐财经在今年以来银保监会公布的罚单中，以“董事长”、“行长”为关键词进行搜索，梳理出36张相关罚单，其中22张罚单涉及银行董事长，14张罚单涉及银行行长，当事银行多为农商行。

从事由看，银行董事长、行长受处罚多与所在银行的贷款业务违规有关，也有的银行系因内控出现不足、股东入股不合规等问题“牵连”董监高受罚。在这些罚单中，董事长或行长主要为银行违法违规行为负领导责任和管理责任。

从处罚方式看，多数董事长、行长被处以警告，或者罚款5万元，部分被限期内取消任职资格或者禁止从业。

也有部分银行因存在多项违法违规行为，从董事长到高管、甚至安保部门负责人均受处罚；也有银行连收11张罚单，行长上任仅一年有余即被禁止从事银行业工作五年。

董事长、行长被罚多涉及银行贷款业务违规

银行出现哪些违规违规行为时，会牵连董事长、行长受罚？据搜狐财经统计，36张罚单中，23张罚单所涉的当事银行存在贷款相关业务的违规行为，董事长或行长因对违规行为负有管理或领导责任受到处罚。

在贷款发放环节，安徽来安农村商业银行股份有限公司向关联方贷款超授信，时任董事长兼行长毕来明被罚款5万元；新疆奇台农村商业银行股份有限公司违规发放流动资金贷款用于股权投资，时任行长梅云被罚款5万元；安徽歙县嘉银村镇银行股份有限公司对信贷资金改变用途、违规发放异地贷，时任行长汪文志被处以警告及罚款5万元。

在贷款核销环节，湖南娄底农村商业银行股份有限公司的董事长张彦平和湖南江永农村商业银行的副董事长、行长张社生均因对银行违规核销贷款负管理和领导责任被罚5万元。此外湖南双牌农村商业银行（双牌农商行）存在违法违规办理贷款业务和未处置抵押物前核销贷款的行为，时任副董事长、行长易朝国被罚款5万元，并取消银行业金融机构高级管理人员任职资格3年。

除了贷款相关业务违规，也有银行董事长因银行内控不足而担责受罚。

宜银保监罚决字〔2020〕3号罚单显示，在安徽潜山农村商业银行股份有限公司内控管理严重不审慎一案中，当事人唐国珍作为潜山农商行董事长，负责该行全面工作，是案件防控第一责任人，分管审计稽核部，对该行内控执行不力，导致本案发生并长期未被发现，应负领导责任，监管对其处以警告。

此外，安徽全椒农村商业银行股份有限公司董事长因银行存在“内部控制不健全，严重违反审慎经营规则”的违规行为，被罚款6万元。

银行股东违规入股，涉事银行董事长亦受“波及”。

如湖南新田农村商业银行对股东以非自有资金入股审查不严，并存在违法违规办理信贷业务、隐瞒案件不报等违规行为，监管对该行时任董事长王惠珍处以警告。

湖南江华农村商业银行存在对股东以非自有资金入股审查不严、贷款集中度比例超监管规定的违法违规行为，该行两任董事长张辉林和周忠斌均受到警告处罚。

也有银行因为董事长空缺或者违规代履行董事长职责而受罚。

1月7日公布的凉银保监罚决字〔2019〕6号罚单显示，凉山州商业银行股份有限公司存在员工未经监管部门任职资格核准实际履行董事和董事长职责、通过融资平台违规向地方政府提供融资并变相接受地方政府承诺，严重违反审慎经营规则等违法违规行为，监管对该行处以47万元罚款。

 

1月15日公布的陕银保监罚决字〔2019〕21号罚单显示，陕西秦农农村商业银行股份有限公司因董事长长期缺位，未指定符合任职资格条件的相关人员代为履职等违规行为，被处以50万元罚款。

6月17日公布的石银保监罚决字〔2020〕2号罚单显示，宁夏惠农贺兰山村镇银行股份有限公司董事长杨智钧作为代为履职董事长，对代为履职概念不清，造成该行“严重违反审慎经营规则，违规进行同业业务授信审批，办理未经授权或超授权的同业业务”的违规事实，监管对杨智钧处以警告。

庆阳农商行、建平农商行多名董监高同时受罚

从处罚方式看，多数收到罚单的银行董事长、行长被处以警告，或者罚款5万元。

36张罚单中，19张罚单对涉事银行董事长或行长进行警告，8张罚单开出了5-6万元的罚款，3张罚单同时处以5万元罚款和警告处罚。

部分银行董事长或行长被限期内取消任职资格或者禁止从业。

例如双牌农商行的董事长和行长在被罚款5万元的同时，被取消高管任职资格3年；湖南安仁农村商业银行股份有限公司董事长被取消高管任职资格5年。

此外，辽宁建平农村商业银行股份有限公司（建平农商行）董事长被禁止从事银行业工作5年；大渡口融兴村镇银行时任行长李木祥和行长助理杨运哲因涉嫌违法发放贷款、挪用资金，被禁止终身从事银行业工作。

有的银行因存在多项违法违规行为，监管对董事长、行长、高管等多名涉事人员同时处罚。

4月27日发布的庆银保监罚决字〔2020〕1号罚单显示，庆阳农村商业银行股份有限公司（庆阳农商行）董事长、行长、监事长、部门经理甚至安全保卫部经理均被处罚。

罚单显示，庆阳农商行因存在违规开立单位结算专用存款账户，开户资料审核不严，预留印鉴、更换印鉴不符合规定，违规从单位账户向个人账户大额汇款等11项违法违规行为，被监管处以30万元罚款。

图片源自中国银保监会官网

庆阳农商行7位涉事董监高均受“波及”。原党委书记、董事长孙晓英，原党委委员、行长陈怀宁，原监事长王琨，原安全保卫部经理和副经理均被处以警告；副行长刘志刚被取消高级管理人员终身任职资格，禁止终身从事银行业工作；原营业部副经理胡文婷也被终身从事银行业工作。

除高管被罚外，搜狐财经搜索银保监会官网发现，庆阳农商行上报的高管任职请示多次收到监管的不予许可答复。2016年至今，银保监会分别驳回了该行上报的罗靖东、贾云飞、张德文和张起宏的高管或董事任职资格，理由均为资格考试成绩不合格，其中罗靖东的任职请示被驳回两次。

另一家众多高管同时被罚的银行是建平农商行。6月12日，银保监会公布了朝阳银保监分局开出的11张罚单，被处罚当事人为建平农商行及该行10名工作人员。

建平农商行注册资本为6.9亿元，在2018年10月获监管开业批复，至今开业不足两年。

朝银保监罚决字〔2020〕1号显示，建平农商行存在主要股东以非自有资金入股，重大关联交易未按照监管要求进行审批，未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责，违规为关联方融资行为提供担保等9项违法违规行为，监管对该行处以200万元人民币的罚款。

 

图片源自中国银保监会官网

建平农商行涉事的10位自然人也同时受到处罚。董事长隗洪军和行长刘士义被禁止从事银行业工作五年，刘士义在去年3月刚获得监管的行长任职核准。副行长王永生和王国威被取消高级管理人员任职资格五年；监事长孙绪军、董事会秘书张振合被处以警告并分别罚款5万元；副行长都威、董事崔海新被处以警告；另外两名当事人姜申和刘中昊身份不明，均因负管理责任被处以警告。

37家银行分支机构行长收罚单，广发银行支行行长被禁业10年

银行分支机构出现违法违规行为时，分支机构负责人亦将受到监管处罚。

据搜狐财经不完全统计，年内有37家银行分支机构的行长收到罚单，所处单位既包括工商银行、中国银行、农业银行等国有大行的分支机构，也包括政策性银行中国农业发展银行的分支机构，还有城商行、农商行的分支机构。

2月20日发布的张银保监罚决字〔2020〕2号罚单显示，工行慈利支行行长姚海英在任期间对该行未按规定上报案件信息问题负直接管理责任，被监管处以警告。另一张罚单显示，工行栾川县支行行长因对贷后管理未尽职，也被监管处以警告。

此外，国有行中的中国银行阿克苏地区分行行长陈建国因对该分行贷后管理不到位、贷款资金被挪用承担主要领导责任，被处以警告；农业银行蕴县支行行长因对该支行违规发放个人助业贷款，严重违反审慎经营规则承担主要领导责任，被监管处以警告。

从处罚事由上看，贷款业务违规仍是“牵连”分支机构行长受处罚的主要缘由。37张罚单中，超20张罚单涉及违规发放贷款、贷款资金挪用、贷后管理不到位等违规行为。

此外也有银行分支机构行长因下属违规操作而收到罚单。

湖南娄底农村商业银行股份有限公司西阳支行的柜员利用职务便利侵占客户资金，作为支行行长的李锦江负领导责任，被取消高管任职资格一年。甘肃永昌农商银行朱王堡支行客户经理俞立山在无授权情况下，新增虚增客户授信，支行行长因负管理责任被处以警告。

从处罚结果看，多数分支机构行长被处以警告或罚款。中国农业发展银行大名县支行行长廉玉柱因对违规对外承诺、违规对外担保、违规使用印章及用印登记不规范负管理责任，被终身禁止从事银行业工作。

广发银行长沙南湖路支行行长邓飞跃因非法收受他人贿赂，不仅被禁止从事银行业工作十年，还被依法追究了刑事责任。