您的位置：深圳打掉一涉案300亿地下钱庄 抓获嫌疑人21名
大图：警方收网抓获嫌疑人。小图：民警查获的银行卡等作案工具。
近日，深圳警方打掉一个经营了5年之久的汇兑型地下钱庄，抓获嫌疑人21名，涉案金额高达300多亿元。记者从公安部获悉，年初至今，各地公安机关会同各地人民银行、外汇管理局等部门破获重大地下钱庄及洗钱案件158起，抓获犯罪嫌疑人450名，打掉地下钱庄窝点192个，涉案交易金额近2000亿元人民币。
□线索
问题账户牵出地下钱庄
今年5月初，深圳市公安局经侦支队根据公安部提供的线索，对一些问题账户展开侦查。
“切入点就是找到地下钱庄实际控制使用的账户，这些账户有境内的账户、境外的账户。”深圳市公安局经侦支队的办案民警钱硕介绍，通过对大量银行账户进行排查，一个个作案账号逐渐浮出水面，最终查明犯罪团伙掌控的境内外公司账户20个、个人账户96个。
“作案账户至少有3个层级。”钱硕说，第一级是资金的收款账户，通过国内的账号收取需要换取美元客户的人民币；第二级是资金的中转账户；第三级是资金的支付账户，“既要查清资金源头及资金去向，也要把钱庄实际控制的作案账户梳理清楚”。
民警在侦查中发现，该犯罪团伙经营汇兑型地下钱庄有5年之久，在深圳、汕头、揭阳、广州4地有多个作案地点。嫌疑人为了完成“对敲”作案，在香港注册了多个空壳公司，且经常更换作案的公司账户。
什么叫“对敲”？钱硕解释说，客户在国外收了美元或是其他的外币之后，需要结算成人民币。客户和地下钱庄联系好后会把外币打到钱庄控制的境外账户，然后钱庄经营者按照谈好的汇率把人民币打到客户的账户，人民币兑换外币反之亦然。境内和境外的交易是分割的，这种作案形式被称为“对敲”。
深圳市公安局经侦支队一大队副大队长钟海帆介绍，地下钱庄靠汇率差价盈利，通常双方谈好的汇率一般会比银行正常的汇率高千分之三左右。
