银保监会：警惕以“债事服务”名义集资诈骗

 　　近来，全国多地出现诸如“天下众合”等所谓的债事服务机构，以提供“债事服务”为名，以化解债务纠纷为由，以收取高额服务费为目的，骗取债权人债务人钱财，涉嫌非法集资，已被公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪立案打击。                                                                                                                                                           4月29日，银保监会打非局发布《关于警惕以“债事服务”名义进行非法集资的风险提示》（以下简称《提示》）。

　　近来，一些机构以提供“解债服务”为名，通过收取咨询费、服务费、保证金等方式吸收资金，存在非法集资、金融诈骗等风险隐患，严重损害债权人、债务人财产权益。针对上述风险，《提示》提出三条风险警示。

　　对于打着“债事咨询”“化解债务”旗号的，《提示》表示，所谓债事服务机构宣称在债权人、债务人之间搭建服务平台，承诺收取咨询服务费、履约保证金后，通过以物抵债、现金分期等方式实现债权、代偿债务。《提示》强调，此类机构并不审查债权债务关系真实性，也不采取任何解债措施，本质上是以解债之名行集资之实。

　　对于承诺高额回报的，即宣扬低风险、高收益，谎称缴纳解债金额30%-60%的费用后，就可获得全额甚至明显高于债权的现金或实物回报的，《提示》提醒，此类机构并无实质经营活动和收益，所谓抵债物品价格虚高，完全靠拆东墙补西墙维系，资金运转不可持续。

　　对于大肆宣传造势的，《提示》指出，此类机构以“具有央企、国企背景”“提供等额资产保障”为噱头，通过线上线下渠道虚假宣传。有的还设置层级奖励制度，诱使公众投资加盟并发展人员加入，甚至设立仿冒银行的经营网点误导公众，快速扩张吸收资金规模。

　　《提示》强调，此类机构运作模式违背市场基本规律，资金链极易断裂，一旦出险，参与者将面临严重损失。为此，提醒广大公众提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，务必通过合法途径解决债权债务纠纷，防止上当受骗。如发现涉嫌违法犯罪线索，可向有关部门举报。