央行一天开出5190万元罚单：华泰证券、民生银行、光大银行反洗钱工作不到位被罚

　　千万级罚单已不少见，但一天3家金融机构均领千万级罚单却不多见。2月14日，中国人民银行公布了分别对华泰证券、民生银行、光大银行的数十张罚单，罚单金额均达千万级，其中民生银行的罚单金额最高，达2360万元。

光大千万罚单 图片来源：央行官网截图

 

 

　　其余两家光大银行、华泰证券的处罚金额分别为1820万元、1010万元，三家合计高达5190万。此次处罚的具体原因主要是3家金融机构在办理业务过程中未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，因此被央行处罚。

民生千万罚单 图片来源：央行官网截图

 

 

　　除所在金融机构被处罚之外，相关业务人员也被处以不同程度的处罚。民生银行、光大银行、华泰证券涉及到的24名相关责任人也因上述违法违规行为被央行分别处以1万~8万元的罚款。

华泰千万罚单 图片来源：央行官网截图

 

　　这是新行长上任后光大银行收到的首份千万级罚单。

　　2019年9月28日，光大银行原行长葛海蛟被任命为河北省人民政府副省长，此后，光大银行行长之位一直处于空缺中。同年11月29日晚，这一职位的人选终于尘埃落定，光大银行董事会同意聘任刘金为光大银行行长，刘金此前为国家开发银行副行长。今年年初，刘金的任职资格正式获得银保监会核准。

　　在经营方面，2019年财务数据显示，2019年度，光大银行实现营业收入1328.12亿元，比上年增长20.47%；利润总额451.63亿元，比上年增长10.55%；净利润374.41亿元，比上年增长11.03%；归属于该行股东的净利润为373.54亿元，比上年增长10.98%。

　　截至2019年末，光大银行资产总额为47334.29亿元，比上年末增长8.63%；归属于该行普通股股东的所有者权益3200.75亿元，比上年末增长9.79%。截至2019年末，光大银行不良贷款率为1.56%，比上年末下降0.03个百分点。

　　2月14日晚间，央行公布了27张罚单，其中华泰证券因反洗钱工作不到位，未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被央行合计罚款1010万元。

（图片来源于网络）

 

 

　　此外，华泰证券的相关负责人也一同遭到处罚。据罚单显示，华泰证券证券经纪及财富管理部总经理孟庆林，因存在违规违法行为，被央行处以罚款4.5万元；华泰证券运营中心总经理戴斐斐，同样因未按规定履行客户身份识别义务，遭央行罚款4.5万元。

（图片来源于央行官网）

 

 

　　华泰证券信息技术部联席负责人陈栋，因未按规定向华泰证券报送可疑交易报告的违法违规行为，被央行罚款3.5万元，而华泰证券的合规法律部副总经理赵茂富也同样因上述原因，被央行罚款4.5万元。

　　值得注意的是，华泰证券本次被罚，是央行对券商反洗钱工作不到位开出的最大金额罚单，而违规主体也由分支机构“升级”为券商主体。

　　据公开资料显示，2019年，海通证券、国信证券、光大证券、东海证券、招商证券等9家券商分支机构均因反洗钱工作不到位被处罚或行政监督管理措施。

　　2019年11月13日，招商证券兰州庆阳路营业部，在2018年1月1日至2019年6月30日期间,未按照规定履行反洗钱客户身份识别义务，央行兰州中心支行决定对招商证券兰州庆阳路证券营业部处以人民币20万元罚款，并对该单位直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员处以人民币2万元罚款。

　　2019年5月，光大证券广东分公司，未按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度，中国人民银行广州分行，光大证券股份有限公司广东分公司处以30万元罚款，1名相关责任人员处以2.5万元罚款。