广西吴东家族中美天元集团骗贷近400笔420多亿元 仅从柳州银行就骗贷250笔312.7亿元

 　　“我国史上最大金融骗贷案”部分资产迎来处置！

　　阿里司法拍卖平台显示，广西柳州市中级人民法院将于12月21日至22日对三笔柳州银行股权进行拍卖。三笔股权分别来自三家不同的企业，分别持有1.1亿股、1.1亿股和3000万股，合计2.5亿股，起拍价合计8.35亿元。

　　值得注意的是，三份股权司法拍卖公告中，均后附柳州银行“为配合中美天元刑事案件执行”向柳州中院出具的该行每股净资产情况说明。

　　公开信息显示，中美天元骗贷案涉及贷款近400笔，累计高达420多亿元，今年9月，该案二审宣判。柳州市人民检察院指控，截至案发，吴东家族仅从柳州银行骗取贷款就达312.7亿元（250笔）。

　　柳州银行2.5亿股遭拍卖

 

　　根据司法拍卖公告，此番被拍卖的三笔柳州银行股权分别来自三家不同的公司：持有1.1亿股的玉林市神州商贸有限公司、持有1.1亿股的广西海生药业有限责任公司、持有3000万股的南宁市金马制药厂有限公司。

　　以该行最新总股本（45.72亿股）计算，这些被柳州中院拍卖的股权在总股本中占比合计5.47%。

　　前述股权的拍卖单价均为3.34元/股，以此计算，三家企业持有的股权起拍价分别为3.674亿元、3.674亿元和1.002亿元，合计8.35亿元。

　　拍卖公告显示，如果在12月21日至22日拍卖中流拍的，将进行第二次拍卖，当次拍卖成交的，后续拍卖自动取消。

　　2017年9月，福州市中级人民法院也曾在阿里拍卖平台挂拍2000万股柳州银行股权，但直到第三次拍卖，才迎来第一位意向买家——柳州市金投资产经营管理有限公司，并最终成交。后者也是柳州市国资企业。

 

　　涉及“我国史上最大金融骗贷案”

 

　　拍卖公告显示，此番柳州银行股权拍卖事涉“中美天元骗贷案”。

　　在三份股权司法拍卖公告中，均后附柳州银行在9月25日向柳州中院出具并加盖公章的该行每股净资产情况说明。

　　该说明显示，2018年末、2019年6月末、2019年8月末，柳州银行每股净资产分别为5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。柳州银行称，出具该说明是“为配合中美天元刑事案件执行”。

　　据了解，2010年12月至2014年8月，广西中美天元集团以其操控的38家公司及他人名义，通过篡改贷款主体及担保公司的财务资料、虚构贸易背景、虚构抵押物、设立虚假抵押等，以银行承兑汇票贷款、信托贷款、信用证、流动资金贷款等方式骗取银行贷款，共计取得贷款420亿余元，所得款项由公司实际控制人吴东统一调配和指挥使用。

　　这些资金流转进入广西中美天元集团控制的多家资金池公司和多个私人账户，并通过对外投资的公司、实际控制的公司或关联公司的名义用以归还银行贷款、购买金融机构股权、购买土地、开发房地产项目、投资石油、转贷他人、购物消费等。

　　至案发时，尚有109.8亿元贷款未结清，其中12.8亿元已逾期。此外在2009年至2014年期间，广西中美天元集团为能在办理贷款、承兑汇票及入股银行等事项方面获得帮助，由吴东、朱锦华经手向国家工作人员行贿共计1551万余元。

　　今年9月，该案二审落下帷幕。广西中美天元集团被以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪判处罚金10亿元，以单位行贿罪判处罚金400万元；吴东被以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、单位行贿罪数罪并罚，判处有期徒刑10年6个月，并处罚金2亿元；其余被告人则被判处1年6个月至8年不等有期徒刑，并处600万元至6万元不等罚金。

　　同时，法院还责令被告单位及其对外投资、实际控制的公司与关联公司退赔被害银行的本金和利息；赃款及违法所得依法予以追缴、没收，上缴国库。

 

　　柳州银行系骗贷案受害银行之一

 

　　公开信息显示，“中美天元骗贷案”涉及数家被害银行，其中就包括柳州银行。

　　2015年5月10日，时任柳州银行董事长李耀清在步行回家途中，被埋伏在小区大门外的凶手砍成重伤，正是这起因贷款受阻遭他人报复的血案，牵扯出了“我国史上最大金融骗贷案”。

　　2017年1月，柳州中院开庭审理此案。据柳州市人民检察院指控，截至案发，吴东家族仅从柳州银行骗取贷款就达250笔312.7亿元。

　　其中，原柳州市商业银行董事长、柳州银行董事长刘忠也登上被告席。法院审理查明，2007年至2013年，刘忠利用职务便利，为广西中美天元融资性担保集团及吴东等多个单位和个人在柳州银行办理贷款、入股柳州银行、承揽营业网点装修等方面提供帮助，收受相关单位及人员给予的财物共计折合1307.7万元（其中920.2万元未遂）。

　　另外，2010年至2013年11月，柳州银行违反《商业银行法》等法律法规规定，规避银监部门监管，采取将集团客户拆分为多个单一公司的方式，向中美天元集团旗下的公司签发各类贷款；刘忠作为柳州银行党委书记、董事长亲自签发66笔，违法发放贷款68.7亿元。

　　柳州中院审结宣判，刘忠以受贿罪判处有期徒刑11年，并处罚金100万元；以违法发放贷款罪判处有期徒刑10年，并处罚金10万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑16年，并处罚金110万元。

 

　　骗贷案对柳州银行影响极大

 

　　如此大规模的骗贷案，对最大的受害银行之一——柳州银行产生极大影响。

　　一方面，2015年5月，因多次拒绝吴东家族行贿，并暂停对中美天元新批贷款的柳州银行董事长李耀清被砍成重伤。今年5月，李耀清因工作变动离任，柳州银行行长黎敦满接任柳州银行党委书记、董事长。

　　另一方面，2015年中美天元骗贷案发后，柳州银行资产质量各项指标迅速恶化，不良贷款率由年初的0.81%飙升至年末的1.74%，2016年末进一步升至2.63%，关注类贷款占比也在2015年由8.96%飙升至19.84%，2016年末进一步升至30%以上。

　　受此影响，该行拨备覆盖率指标持续下滑，盈利情况也并不理想。其中，为核销不良，2017年该行在营收同比增长17.2%的情况下，全年净利润大幅下滑88%。

　　2018年开始，柳州银行净利润恢复增长。今年前三季度，柳州银行资产总额较年初略有压降，但收入总额同比增长近20%，拨备前利润同比增长近40%，关注类贷款占比下降至8%以内。

　　值得注意的是，2018年底，柳州市委巡察组在对柳州银行党委进行巡察时特别提到：该行党委对党员干部警示教育工作重视不够，没有针对中美天元案件召开专门会议查找原因教训，也没有制定有针对性的整改措施。

　　对此，柳州银行党委在2019年1月底召开党委扩大会，会议专门对中美天元案件形成的主客观原因进行再剖析、再认识，对整改措施进行再部署、再强调，责令相关部门认真整改到位，深刻汲取经验教训，杜绝再犯类似的案件