合肥市瑶海区：28岁女研究生成立安徽韬辉金融公司组织领导15人长期实施套路贷诈骗

　　身材瘦弱、戴着眼镜，

　　还是高校的一名在读研究生，

　　平时看上去一幅淑女装扮的杨春燕，

　　很难让人跟心狠手辣的“黑老大”联系起来。

 

 

事实上，长期实施套路贷诈骗，

将被害人钱财“榨干”，

索债时绑架小孩，

逼迫孕妇流落街头……

11月5日，瑶海法院对杨春燕等15名

被告人组织、领导、参加黑社会性质

组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、

 

敲诈勒索罪、危险驾驶罪

一案进行公开宣判，

女“黑老大”获刑25年

 

　　实施“套路贷”诈骗将被害人钱财榨干

　　今年20来岁的陶某系一名精神发育迟滞患者，为了让他生活有所保障，陶某爷爷省吃俭用为他购置了一套房产。让家人没有想到的是，这套房产险些被过户给他人，起因就是为了偿还信用卡。

　　“孩子借了一点钱还信用卡，最后欠下了100多万元。”陶某家人称，陶某名下的房子已经办理抵押，被登记在陌生人名下。接到报警后，瑶海警方立即介入调查。

　　调查发现，陶某借款几万元后，被层层“甩单”至杨春燕所属公司时，已经欠款近百万元。“杨春燕又甩单给别的公司，最终逼迫陶某签订了房地产抵押借款合同，将陶某名下房产办理抵押，登记在一名嫌疑人名下。”办案民警蒋浩介绍，在办理此案过程中，杨春燕名下的安徽韬辉金融信息服务有限公司（以下简称韬辉公司）进入了警方视线，民警发现，受害人远不止陶某一人。

　　经查明，2016年4月至2018年8月，女青年杨春燕与沈全桃、张云磊出资注册成立韬辉公司，先后拉拢、网罗社会人员，专门从事非法放贷、讨债活动。在此过程中，逐渐形成了以上述3人为首要分子，文鹏、刘启家、张俊为骨干成员，石雨、赖见云等为参加者的黑社会性质组织。

　　该黑社会性质组织假借民间借贷之名，通过使用“套路贷”的方式，诱使或者迫使被害人签订双倍借条、空白房屋租赁合同等协议，制造虚假给付资金的银行流水、虚增被害人债务、以服务费、上门费、砍头息等名义收取高额费用，不断垒高被害人的债务，最大限度地侵占被害人财产，甚至将非法侵占的被害人房屋直接变卖以牟取经济利益最大化。

　　据统计，该组织诈骗共计218.65万元，敲诈勒索90.12万元。

　　“查明的受害人就有40多人，其中还包括几名限制民事行为能力人。”蒋浩介绍，每名受害人的钱财都被榨干才被他们放过。

　　为索债绑架小孩 寒夜将孕妇逼出家门

　　为了索债，侵占被害人财物，该组织可谓无所不用其极。

　　经查明，在催债过程中，杨春燕团伙采取的手段有：组织多人多次采取殴打、上门滋扰、纠缠、辱骂、胁迫被害人的未成年子女、堵锁眼、破坏门锁、用油漆喷字、在被害人家门口摆放花圈、撒尿、强行闯入室内、故意显露纹身等，以此威胁恐吓被害人及其家属，大肆侵占被害人财物。

　　2016年11月，被害人韩某通过他人介绍，到杨春燕的韬辉公司借款1万元，实际到手7700元，月利息每月1500元。之后韩某按月支付月利息共计16500元。2017年8月，该组织要韩某在2天内将1万元本金还清，韩某无力偿还，便认定其违约并索要2万元。随后，该组织多人来到韩某家中，连续10天滋扰其妻子及两名未成年孩子，并将两个孩子强行带至公司，逼迫韩某妻子借款还钱，两个孩子被吓得浑身发抖。

　　2016年底，受害人宋某因偿还债务被其他小额公司人员介绍到韬辉公司借款，宋某实际借款7.9万元，期间还款4.2万元。杨春燕通过认定其违约、计算双倍借条、违约金、过虚假流水等手段将债务累计至35万，后伙同他人逼迫宋某将其外婆名下价值100多万元的房产过户到同伙名下，使得宋某60多岁的母亲和80多岁的外婆被迫外出租房。

　　“当着被害人家人的面打耳光，逼人下跪的同时还拍视频取乐，在被害人家门口摆花圈时猖狂大笑。”蒋浩介绍，还有一名被害人无奈之下远走他乡，当时农历临近除夕，室外天寒地冻，该团伙闯入被害人家中，将被害人即将临盆生产的妻子逼出家门。

　　假扮淑女 实施犯罪行为时手段毒辣

　　在今年6月指认现场时，杨春燕流下了泪水，“我错了，我对我做过的事情很后悔。”

　　在公开的影像中，1991年出生的女黑老大戴着一副眼镜，身材瘦弱，与普通的女青年并无二致。

　　作为公司负责人，杨春燕对公司有绝对的控制力，是该团伙的组织者和领导者。杨春燕是巢湖人，大学毕业后前往上海，从事的是放贷工作，在此期间，结识了该组织的另外两名头目。

　　为了实现对组织的控制，杨春燕对内实施严密管控，制定绩效考核管理制度，对成员建立微信群进行钉钉打卡考勤，对外有明确的职责分工。攫取非法的高额经济利益后，杨春阳又制定了“财务管理”制度，非法所得部分用于为组织成员发工资报酬、奖励提成以及组织成员聚餐、旅游等；部分用于购买油漆等实施软暴力讨债活动的开支。

　　讽刺的是，案发时杨春燕还是合肥一所高校的在读研究生，为自己打造“知识分子”的人设。

　　在实施犯罪行为时，又暴露出心肠凶狠、手段毒辣真面目。

　　“讨债时，她有时候也亲自出马，受害人被控制后，她上前打耳光，还录下视频发给其他受害人看，

达到威胁的目的。”蒋浩介绍说，杨春燕是一个典型的“双面人”。

　　摧毁经济根基 “黑老大”被判刑25年

　　该案涉案人员多、罪名多、事实复杂，案件移送审查起诉后，瑶海检方提前介入，全程引导公安机关的侦查工作，围绕黑社会性质组织的“四个特征”，引导公安查清涉黑组织的违法犯罪事实，查清犯罪组织结构以及骨干成员的构成，查清各成员在组织中的地位作用及其相互关系，查清涉黑组织在当地的恶劣社会影响。同时全面落实“打财断血”工作，紧盯黑恶势力经济基础，督促公安机关对涉案犯罪分子的财产进行全面调查，依法冻结账户金额一百余万元，查封三套房产和三辆汽车，彻底摧毁了涉黑犯罪经济根基。

　　11月5日，瑶海区人民法院对杨春燕等15名被告人组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪、危险驾驶罪一案进行公开宣判，以组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，判处被告人杨春燕、张云磊、沈全桃有期徒刑二十五年、二十五年、二十四年，剥夺政治权利四年，并处没收个人全部财产。其余组织成员分别被判处有期徒刑二十二年至二年三个月有期徒刑。

　　“我要谢谢党和政府，不然我儿子的房子就要不回来了。”和陶某家人一样，在该组织被摧毁后，缠绕在许多受害人心头的梦魇终于消散了。

　　11月5日下午，合肥市瑶海区人民法院公开开庭审理了杨春燕等15名被告人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪、伪造国家机关证件罪、危险驾驶罪等六项罪名一案。

　　其中，90后被告人杨春燕因犯组织、领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑8年4个月，剥夺政治权利4年，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处有期徒刑15年，并处罚金人民币200万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑14年7个月，并处罚金人民币100万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑4年2个月。一审获判有期徒刑25年，剥夺政治权利4年，并处没收个人全部财产。

　　法院经审理查明：2016年4月至2018年8月，女青年杨春燕与沈全桃、张云磊出资注册成立安徽韬辉金融信息服务有限公司（以下简称韬辉公司），先后拉拢、网罗社会人员，专门从事非法放贷、讨债活动。

　　该组织对内实施严密管控，制定绩效考核管理制度，对成员建立微信群进行钉钉打卡考勤，对外有明确的职责分工，要求组织成员服从杨春燕、张云磊、沈全桃安排。

　　逐渐形成了以杨春燕、张云磊、沈全桃为组织领导者，文鹏、刘启家、张俊为积极参加者，石雨、赖见云、廖浩然、潘声东、张锦涛、孙喜鹏为一般参加者的黑社会性质组织，在杨春燕、张云磊、沈全桃的组织、领导下，各被告人经常纠集在一起通过“套路贷”的方式，有组织地实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪活动。

　　该黑社会性质组织，假借民间借贷之名，通过使用“套路贷”的方式，诱使或者迫使被害人签订双倍借条、空白房屋租赁合同等协议，制造虚假给付资金的银行流水、虚增被害人债务，以服务费、上门费、砍头息等名义收取高额费用，不断垒高被害人的债务，并组织多人多次采取殴打、上门滋扰、纠缠、辱骂、胁迫被害人的未成年子女、堵锁眼、破坏门锁、用油漆喷字、在被害人家门口摆放花圈、撒尿、强行闯入室内、故意显露纹身等手段，威胁、恐吓被害人及其家属，甚至在女被害人家留宿、在寒冬腊月将被害人赶出家门，强行将被害人房产过户，大肆侵占被害人财物。

　　该犯罪组织有组织地实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、伪造国家机关证件等犯罪28起，诈骗共计人民币218.65万元，其中既遂共计186.54万元、未遂共计32.11万元；敲诈勒索共计人民币90.12万元，其中既遂共计89.72万元、未遂4000元。为非作恶，欺压、残害群众，严重侵害了不特定多数人的人身权利及财产权利。在一定区域、一定范围造成十分恶劣的社会影响，对被害人及其亲属的身心造成了严重的伤害，给被害人家庭及周围邻居的生活带来严重危害，严重破坏了人民群众的生活秩序和经济秩序，造成了极其恶劣的社会影响。

　　瑶海法院一审以组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，分别判处被告人杨春燕、张云磊、沈全桃有期徒刑二十五年、二十五年、二十四年，剥夺政治权利四年，并处没收个人全部财产。

　　以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、危险驾驶罪，分别判处被告人文鹏、刘启家、张俊、石雨、赖见云、廖浩然、张锦涛、孙喜鹏、潘声东有期徒刑二十二年至三年二个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币280.6万元至6万元不等。另以诈骗罪，判处被告人徐文榜等3人有期徒刑三年三个月至二年三个月，并处罚金人民币5万元至3万元不等。