“北京北银创投”440人网贷诈骗集团在全国多省市骗取11万多人2亿多元

　　重庆警方全链条打掉一网贷诈骗集团

　　11万多人受害涉案金额达2亿元

　　记者近日从重庆市公安局刑侦总队获悉，在公安部刑侦局的组织指挥下，重庆警方历经3个多月缜密侦查，破获一起特大网络贷款诈骗案，全链条摧毁一个利用假借办理消费卡可获取高额贷款、高额消费透支，骗取受害人制卡费、会员费等实施诈骗的特大网络贷款诈骗集团，抓获涉嫌违法犯罪人员440名，打掉不法团伙14个，捣毁诈骗窝点18个，涉案金额2亿余元。

 

　　新型网贷诈骗现形

　　今年4月，在深入推进“渝警行动2018”严打电信网络诈骗犯罪专项行动中，重庆市反诈中心民警通过分析研判，发现一条疑似诈骗线索：一家名为“北银创投”的公司涉嫌网络贷款诈骗。

　　5月初，重庆市涪陵区公安局接到市民代先生报警，他在今年年初接到一个陌生电话，称可为其办理大额信用卡，该卡和其他信用卡一样具备加油消费、刷卡购物、网上贷款透支等功能，且还款利率低于京东白条、蚂蚁花呗等消费信贷产品。

　　代先生遂向对方申请办理了一张信用卡，并交纳了制卡费、会员费等费用，合计7500元。收到该卡后，却发现该卡不具备当初所宣传的消费投资功能，且无法使用POSS机进行刷卡。代先生收到的消费卡，正是此前已经进入警方视线的“北银创投”公司制发的信用卡。

　　不同于此前的以贷款为名、实际只收费开空头的诈骗，这种诈骗是通过自制廉价的“信用卡”来实施诈骗，是一种新型的网络贷款诈骗。为此，重庆市公安局成立专案组，开展全面深入的侦查工作。

　　循线追踪查明架构

　　专案组循线追查，通过一个多月的大量工作，成功锁定了一个以朱某某为首的网络贷款诈骗集团。

　　办案民警查明，该诈骗集团以注册成立的“北京北银创投科技有限公司”为总部，在北京、内蒙古、四川三地分别设立渠道部、制卡部、客服部、运维部、后台管理部等部门。其中，渠道部又分别在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地设立了15家代理商。

　　公司各部门分工明确：渠道部负责制订诈骗话术，发展代理商，代理商进一步润色话术后实施诈骗；制卡部负责针对受害人，制作带有受害人名字的北银创投消费卡；客服部负责宣传消费卡及接听电话，对受害人的投诉进行敷衍、推脱；运维部负责整个公司的运营维护，同时策划网站活动，让受害人误以为只是落入商业欺诈的陷阱；后台管理部负责管理网站，维护网站后台、受害人信息及发送办卡短信。

　　通过进一步侦查发现，该案涉及全国受害人11万多人，涉案总金额高达2亿余元。因该案涉案人员众多，诈骗窝点分布在全国多个省市，在公安部刑侦局的组织指挥下，专案组会同窝点地警方制定了周密的抓捕方案。

　　2018年6月12日，重庆警方集约750余名警力，在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下，对18个犯罪窝点同步开展抓捕，共抓获犯罪嫌疑人440名，主要骨干成员全部到案，主要犯罪嫌疑人朱某某对不法事实供认不讳。

　　根据嫌疑人交代，警方将该团伙的诈骗手法进行了梳理，发现主要有以下三个步骤：第一步，吹嘘包装“北银创投”消费卡功能齐全，且低息优惠；第二步，貌似标准的申请办理流程实则收取各种费用，办卡人拿到卡时就已被骗取几千元到上万元不等；第三步，设置陷阱和门槛迫使事主知难而退。