您的位置：苏州金联财富董事长吕尚简虚构投资项目骗取500多名客户资金近3亿元
来源：新华社 发布时间：
中银消费金融旗下产品包括“新易贷”“乐享贷”等。此前金联集团官网发布消息称，金联集团是中银消费金融有限公司的合作机构，经营“新易贷”等无抵押无担保的信用贷款和“乐享贷”等小额抵押贷款，仅在江苏省内通过金联集团办理的中银消费金融贷款量每月即达2亿元。吕尚简同时还兼任澳洲上市公司金联国际股份有限公司（下称“金联国际”）的执行主席。2017年5月8日，金联国际上市前一个月，因身为金联集团董事长违规买入中矿微星股票，股转系统对吕尚简采取出具警示函的自律监管措施，并报告证监会。作为苏州工业园区首家境外上市企业，金联国际于2017年6月26日在澳大利亚悉尼证券交易所成功上市。资料显示，吕尚简持股55%，其夫人、董事汪芸持股20%。2017年12月12日，吕尚简刚刚被任命为金联国际执行主席，次日金联国际即申请退市。金联国际一旦退市，是否可以破产清算将一部分投资款返还？北京炜衡（上海）律师事务所律师鞠秦仪认为，金联国际是否对本次事件承担责任还有待司法部门调查，并不能把吕尚简个人直接与金联国际画等号。“只有司法部门确认金联国际确实存在单位犯罪行为，才有可能处置金联国际的资产来弥补投资者的损失。而且，即使金联国际应当被追究，如何通过中国司法对一个澳洲上市公司进行处置也是一大难题。”去年10月已被警方“盯上”金联集团公司员工透露，早在2017年9月时，集团就已出现拖欠工资的现象。“8月份的工资本应9月15日发放，可我们9月30日才拿到。接下来至事发一直没有发放工资。2017年10月底，有客户因无法兑现而报案，当时有人来公司闹过，吕尚简被传唤的事我们后来才知道。”实际上，早在2017年11月初，吕尚简就已被“盯上”。有投资者提供的一份“苏州市公安局工业园区分局传唤证（副本）”显示，吕尚简因涉嫌非法吸收公众存款罪，被要求在去年11月3日13时，到苏州工业园区永安桥派出所接受讯问。鞠秦仪接受《中国经济周刊》记者采访时说，公安部门承担的责任是打击犯罪，往往是在犯罪行为实施后或造成一定的损害结果后才介入处置，并不承担监管责任。由于社会经济活动的复杂性与非法集资类案件的隐蔽性，期待某个政府部门能够完全监管或者防范此类事情很难，投资者抗风险能力不强或者辨别能力不够时，应尽量避免企业融资这类投资渠道。对于有投资者提出公安部门早已“盯上”金联集团，为何不发公告提醒投资人的疑问，鞠秦仪解释说，公安部门2017年10月30日立案侦查，仅仅是说明其正式开始介入，并不代表当时的公安就能确认其存在非法吸收公众存款的行为，也不可能在介入调查的第一时间就采取贴封条这种公示性质的措施。“刑法的谦抑性与刑事司法制度的谨慎性，天然决定了警方的行动总是具有一定的滞后性。”（文中邓方、张倩、翟轩为化名）